새한은행 국제부는 많은 경험과 지식이 갖추어진 전문인들이 모여서 무역금융, 수입 신용장 업무, 수출 신용장 업무, 신용장 관련 결제를 처음부터 끝까지 고객의 필요에 따라 신속하고 효율적으로 도와드리고 있습니다.

신용장 (Letter of Credit)

수입자의 거래은행이 수입자를 대신하여 대금 지급을 확약함으로써 대금회수 불능에 대한 수출상의 신용 위험을 방지하고, 수입상은 신용조건과 일치하는 서류를 인도 받으면서 발행은행에 대금을 지급하므로 상품 불인도에 대한 상업 위험을 방지하는것이 신용장 결제입니다.

상업신용장(Commercial Letter of Credit)

무역거래에 사용되는 신용장으로 상품을 수반하는 거래입니다.
수출자가 신용장에 따라 선적을 하고서 신용장에서 필요한 상업송장, 선하증권, 환어음등을 제시하여 신용장 대금을 지급받는 경우입니다.

• 국내은행 신용장(Domestic)
• 해외은행 신용장(International)

보증신용장(Standby Letter of Credit)

보증 신용장은 차 입금이 예정대로 결제되지 않을때마다, 수익자가 신용장에 정해진대로,  채무 불이행을 선언하는 서류를 제시한다면, 발행은행은 보증한 금액을 지급하여야 하는 신용장입니다.

• 수출선수금 환급보증신용장(Performance Bond)

이행보증 혹은 보증금이라고도 합니다. 수출자가 선수금을 수취한후, 선적을 이행하지 않으면 보증 신용장하에 서류 매입을 하여 선지급금을 회수할수 있습니다.

• 보증채무(Payment Guaranty)

의뢰인이 보증채무의 이행을 못하면 제 2차적으로 은행이 보증채무를 이행하여야 합니다.
수익자가 발행한 채무자 계약 불이행 선언서의 제시를 대금 지급 요건으로 하고 있습니다.

동시 발행 신용장(Back to Back Letter of Credit)

또는 구상무역 조건부 신용장이라 말합니다.
신용장의 수익자가 개설의뢰인 앞으로 동액의 구상무역 신용장을 개설하여야만 유효한 신용장을 말합니다.
또는 수출입의 거래 당사자중 일방이 일정액의 수입 신용장을 발행하는 경우에 그 신용장은 거래상대방이 동액의 수입 신용장을 동시에 발행할 경우에만 유효하다는 조건이 있는 신용장을 말합니다.

양도가능 신용장 (Transferable Letter of Credit)

신용장 양도란 양도가능신용장의 권리의 전부 또는 일부를 수익자 (제 1 수익자)가 지정하는 제 3자 (제 2수익자) 에게 양도하는것을 말합니다. 생산 능력이 부족하거나 무역업 등록이 없는경우 수출을 원활하게 하기 위함입니다.

기본 요건

• 수출 신용장이 양도 가능 신용장 이어야 합니다.
• 양도 취급은행이 지정되어 있어야 합니다.
• 양도 조건이 원 신용장의 조건과 동일 하여야 합니다.

다만, 신용장의 금액, 단가, 유효기일, 서류제시 기간의 최종일, 선적기일은 다를수 있습니다.

수출신용장 (Export Letter of Credit)

신용장 거래의 흐름

• 수출상과 수입상의 매매계약
• 신용장 발행의뢰
• 신용장 통지
• 선적서류의 제시
• 지급.인수.매입
• 선적서류 송부.자금청구
• 신용장 대금 지급
• 선적 서류 인도.수입 대금 결제

수출신용장 통지 (Advising)

수입자의 개설은행이 신용장을 개설하여 송부하여온 신용장을 수출지의 은행이 수익자에게 그 내도 사실을 알리고 신용장을 교부하는 일련의 행위를 말합니다.
신용장의 발행사실을 수출지의 은행을 통하여 통지하는 경우에 신용장 발행은행과 통지 은행간에는 Swift Key가 교환되어 있어서, 통지은행은 그 진위 여부를 확인한후 수익자에게 통지하게 됩니다.

매입신용장 (Negotiation)

대금의 양도 (Assignment of Proceeds)

수출하는 수익자가 신용장을 받아서 대금의 양도를 한후, 수출물품 선적후 신용장에서 요구하는 모든 서류를 구비하여 제시된 서류를 개설은행에 보냅니다. 개설은행에서 수출대금을 회수한후 양도된 액수를 지불합니다.

추심결제방식 (Documentary Collections)

• 지급인도 조건 (Document against Payment)

수출상이 수출 물품을 선적하고 수입상을 지급인으로 하는 화환어음을 발행하여 선적서류와 함께 거래은행을 통하여 수입국의 추심은행 앞으로 어음 대금을 추심하면, 추심은행은 수입자에게 어음을 제시하여 수입상의 대금 지급과 동시에 선적서류를 인도하고 대금을 추심은행에 송금하여 결제하는 방식입니다.

2)인수 인도 조건 (Document against Acceptance)
추심은행이 수출상의 기한부 화환어음을 관련 선적서류와 함께 수입상에게 제시하고 수입상이 어음을 인수하면 선적서류를 인도하고, 어음의 만기일에 수입상으로부터 대금을 받아 추심은행에 송금하여 결제하는 방식입니다.

무역금융 (Financing)

수입화물대도 (Trust Receipt Financing)

수입상이 기한의 혜택을 받고자하는 경우 수입되는 화물을 담보로 하여 개설은행이 신용을 공여하는 것입니다.
수출자가 선적을 하고 서류를 송부하면 개설은행이 수입자에게 선적서류를 인도하고 수입대금을 지급합니다. 기한후에 수입자로부터 판매대금을 결제 받는것을 말합니다.

상업융자(Commercial Line of Credit)

수입업자가 물품의 수입에 소요되는 자금을 은행으로부터 공여받는것으로서, 수입업자가 물품을 인수한후 수입자의 국내에서 판매한 대금을 회수할때까지 소요되는 자금을 공여받는것을 말합니다.

기타 융자(Clean Advance)

물품의 수입 또는 용역비 지급과 관련된 결제자금을 공여받을수 있습니다.

중소기업 수출업자들의 운영자금을 위해 SBA와 U.S. EXPORT-IMPORT BANK에서 제공하는 융자 프로그램을 이용하여 여러분의 사업확장을 도와드리고 있습니다.

• SBA 수출 익스프레스(SBA EXPORT EXPRESS)

대출 한도는 $250,000.00 이며, 정부 보증은 대출금의 85%까지 가능합니다.

• SBA 수출 운영 자금 (EWCP-SBA EXPORT WORKING CAPITAL PROGRAM)

대출 한도는 $2 million 이며 보증한도는 $1.5 million 까지 혹은 대출금액의 90% 입니다.

새한은행은 신용장 업무외에도, 신규계좌업무, 고객마다 필요한 은행업무 그리고 해외 송금업무까지도 한꺼번에 한곳에서 서비스를 받으실수 있습니다.

또한, 새한은행 국제부는 인터넷을 통해 수입 신용장 신청을 할 수 있는 온라인서비스를 실시 중에 있습니다. 온라인 신용장 서비스를 통해 , 고객분들은 온라인 상에서의 신용장 개설은 물론, 신용장과 관련된 기존의 모든 자료들 (신용장 개설 현황 및 신용장 원본 내용)이 데이터베이스화 되어, 원하시는 모든 자료들을 실시간으로 간편하게 검색하실 수 있습니다.

더 자세한 정보가 필요하시면, 국제부로 연락주십시오.